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中国人民建设银行外汇担保业务内部管理规程

来源：大连市司法局 2006-11-9 8:31:00　【字体：大中小】【进入论坛】

２、对于采用外汇反担保形式的，应落实反担保单位外汇资金来源。反担保须由有外汇收入的企业或金融机构出具。或者由与我行有业务往来的外国银行（对我国境内的外资企业、三资企业）出具。我行不接受无外汇的行政部门的反担保。
３、如保证金或外汇反担保是外汇额度，还须有配套人民币保证金或人民币反担保。
第十一条《开具保函申请书》经我行审查同意后，我行应与申请人签订担保合同（附式二），明确双方的权利义务。担保合同应包括以下内容：
１、保函的主要内容；
２、申请人的责任和义务；
３、我行的权利义务和免责条款；
４、申请人的违约责任；
５、担保合同与保函的关系；
６、偿付方式。
第十二条如果有反担保单位，还应向我行出具反担保函（附式三）。反担保函应包括以下内容：
１、保函的主要内容；
２、担保金额；
３、反担保人的责任、义务；
４、反担保人的违约责任；
５、反担保函与担保合同、保函的关系；
６、偿付方式。

第四章保函的开立
第十三条我行开立保函时应包括以下三方面内容：
Ａ、基本栏目
１、保函编号；
２、各当事人名称、地址；
３、有关合同、协议、标书的编号、日期，所供货物名称、规格、数量、工程项目名称等。
４、保函金额。
Ｂ、责任条款及索偿办法
１、责任条款－－包括申请人、我行、受益人三方面所负责任、义务。如属我行负第一性付款责任的进口类保函，则只需列明我行的付款责任。
２、索偿条件－－包括受益人向我行提出索偿的方式、期限、渠道、应提交何种单据及证明等。
Ｃ、保函效期
１、生效期－－我行开立保函一般自开出日起生效，但预付款退款保函、留置金保函应订明向我行收到预付款、留置金之日起生效。借款保函一般应订明自对方拨交贷款之日起生效。
２、失效期－－我行开立保函均需明确规定失效日期。
第十四条对国外受益人要求按其事先拟定的保函格式开立保函, 我行应认真审查,特别是对保函格式中如规定有担保行对受益人的索赔无条件照付，或见索即付的条款，应向申请人解释这种保函的风险，建议申请人争取取消这一条款。如因故不能取消，则应由申请人在其《开具保函申请书》或在《外汇但保合同》中写明由申请人承担接受这一条款的一切后果。
第十五条对要求我行委托国外银行转开或对我行开立的保函加具保兑,我行一般可以接受，但应向申请人讲清这种作法的不利之处，如风险增大、费用增多等等。
第十六条对国外银行委托我行转开保函或要求我行对其开立的保函加具保兑，我行应调查落实国外银行的资信情况。对于与我行有代理行关系或业务合作关系的国外银行，我行都可以接受。
第十七条我行开立的保函，原则上不规定法律条款。如国外受益人要求在保函中列明适用受益人所在国法律时，应建议申请人争取改为按第三国（如瑞典、瑞士、英国等）法律解释和仲裁。如争取无效，在申请人同意接受受益人要求的情况下，我行可按要求开立。
第十八条国外银行要求我行转开或保兑的保函，如该保函中列有适用该银行所在国法律时，应予取消，或改为采用第三国法律解释和仲裁。
第十九条由我行自拟文字对外开立保函时，应事先把保函文稿送申请人请其确认，再向外开出。
第二十条保函开出后，国外向我行要求转开、保兑、或修改，均应洽申请人同意后才能办理。
第二十一条保函开出后，应随着申请人履行责任义务的进度，及时办理减额和注销手续，以避免承担不应承担的责任义务。

第五章收费标准
第二十二条我行开立保函后，应在保函有效期内按季向申请人收取担保费，费率为２－４ ‰。如保函金额每季递减，则担保费也随之递减。
各行可根据担保的风险程度、担保金额的大小，申请人的资信、反担保和抵押等方面的情况在２０％的幅度内提高或降低费率，特殊情况另作处理。具体可按以下标准掌握：
１、担保金额５０万美元以下（包括５０万美元，或其它等值外币，下同）按４ ‰计收；
２、５０万美元以上，１００万美元以下（包括１００万美元）按３ ·５－４ ‰计收；
３、１００万美元以上，１５０万美元以下（包括１５０万美元）按３－３ ·５ ‰计收；
４、１５０万美元以上，２５０万美元以下（包括２５０万美元）按２·５－３ ‰计收；
５、２５０万美元以上按２－２ ·５ ‰计收。

第六章附则
第二十三条我行对外出具担保后，应在１０天内向当地外管局备案。
第二十四条本规程由建设银行总行国际业务部负责解释。
第二十五条各分行可根据本规程制定实施细则，并报总行国际业务部备案。

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